中国保监会浙江监管局文件

浙江保监局关于印发加强浙江省保险社团组织建设的指导意见的通知

来源：中国保监会浙江监管局办公室 发布时间：2018年4月17日 作者：保险委 责任编辑：业务创新委

浙江保监局关于印发加强浙江省保险社团组织建设的指导意见的通知

 

各保险社团：

为进一步规范社团管理行为，推动社团尽快实现自理自治，浙江保监局重新修订了加强浙江省保险社团组织建设的指导意见，现印发给你们，请遵照执行。

 

 

                    浙江保监局

                      2017年4月1日

 

浙江保监局关于加强浙江省保险社团

组织建设的指导意见

 

为进一步发挥浙江省(不含宁波，下同)保险社团的职能和作用，促进我省保险市场健康发展，根据《国务院办公厅关于加快推进行业协会商会改革和发展的若干意见》、《中共中央办公厅国务院办公厅关于印发<行业协会商会与行政机关脱钩总体方案>的通知》和中国保监会《关于加强保险业社团组织建设的指导意见》（保监发[2007]118号）等有关规定，结合我省实际，现将我省保险社团组织建设的有关意见明确如下。

一、指导思想

贯彻落实党的十八大和十八届历次全会精神，加快形成政社分开、权责明确、依法自治的现代社会组织体制，促进保险社团成为依法设立、自主办会、服务为本、治理规范、行为自律的社会组织。不断创新社团管理体制和运行机制，激发社团内在活力和发展动力，提升行业服务功能，充分发挥社团在经济发展新常态中的独特优势和应有作用。

二、性质宗旨

保险行业协会、保险中介行业协会是保险业内的自律性组织，是非营利性社会团体法人。其工作宗旨是：督促会员自律，维护行业利益，促进行业发展，为会员提供服务，促进市场公开、公平、公正。

保险学会是从事保险理论和政策研究的学术团体，是非营利性社会组织。其工作宗旨是：开展保险理论与政策研究，组织保险学术交流，为会员提供服务，促进保险理论繁荣发展。

三、社团定位

（一）保险社团与业务主管机关的关系。中国保险监督管理委员会浙江监管局（下称浙江保监局）为全省保险社团的业务主管机关，负责对省内各保险行业协会、保险中介行业协会、保险学会的指导、管理和监督。保监分局经浙江保监局授权，为其辖内保险社团的业务主管机关。民政部门为保险社团的登记管理机关。

业务主管机关负责对保险社团的登记、注册、年审、换届、改选、修改章程等进行初审；对按章程选举出的会长、常务副会长、副会长、秘书长等人选进行审查；依法加强对社团的业务指导，支持社团的建设和发展；定期开展对社团的督导检查，督促社团按照法律法规和章程开展工作。

各保险社团应自觉接受业务主管机关的监督管理，完成授权和委托的各项工作，及时报告年度工作总结和计划、年度财务预决算以及各种重要活动和重大事项等。

（二）保险社团组织之间的关系。省、市、县（区）保险社团之间没有隶属关系。保险社团按照各自章程开展工作，重大事项和关联工作应加强相互沟通和合作。浙江省保险行业协会应就全省联动的业务活动建立示范性的规范和标准。

四、社团职责

（一）保险行业协会、保险中介行业协会。基本职责为：自律与服务。重点发挥自律职能，促进市场公平，维护消费公正。同时做好维权、协调、交流、宣传等工作，为会员和消费者提供优质服务。

1．自律方面。一是制定从业人员道德和行为准则、行规行约。二是督促会员依法合规经营，组织签订非价格竞争性的自律公约，约束不正当竞争行为，维护公平竞争的市场环境。三是组织会员单位研究区域性保险产品、建立顺应消费者需求的服务标准。四是推进行业信用体系建设，探索建立信用评价机制，大力培育诚信文化，加强诚信检查和监督。五是进行自律管理，对于违反协会章程、自律公约、损害投保人和被保险人合法权益、参与不正当竞争的会员，可按照章程或自律公约的有关规定，实施警告、业内批评、公开谴责、缴纳违约金、提请业务主管机关依法对其进行行政处罚等惩戒措施。

2．服务方面。一是积极参与人大、政府和业务主管机关的政策论证，提出保险业政策、立法和行业规划等方面的建议。二是积极开展调查研究，及时向业务主管机关和政府反映保险市场存在的问题，并提出解决意见和建议。三是加强同政府部门、司法机关和市场主体的沟通，争取有利于保险业发展的社会环境和政策环境，维护保险业、会员和消费者的合法权益。四是认真受理保险咨询和投诉，化解各种矛盾，及时上报重大投诉案件，做好业务主管机关批转的投诉案件调查处理工作。五是组织会员开展业务、技术和工作经验交流。通过刊物、网站、微信等形式，完善信息数据，反映业内动态，建立信息分享机制。六是整合宣传资源，大力提高公众保险意识，强化市场主体法律意识，正面引导舆论宣传。七是经业务主管机关授权和委托，根据会员单位的需求，组织开展职业与实务方面的教育培训工作。八是加强与省内外协会组织间的交流和合作，借鉴先进做法维护保险业利益。九是承办业务主管机关委托办理的其他事项。

（二）保险学会。基本职责为：研究与服务。重点发挥研究职能，开展保险理论和政策研究，推动保险理论繁荣发展。同时做好科研鉴定、学术信息交流等工作，为会员和消费者提供优质服务。

1．研究方面。一是组织会员开展保险理论和政策研究，举办研讨会、报告会等活动，促进业内学术交流、学术信息沟通和学术创新。二是为保险业改革发展和防范风险献言献策，可参与研究保险政策、法律、法规、规章等工作。三是开展专项课题研究、调查研究，组织课题申报、评审。四是促进保险业与省内外其他行业进行学术交流与研讨。五是依托学术刊物，组织编写反映保险研究成果和业内动态的文章、信息。

2．服务方面。一是为会员提供科研成果鉴定、展览会等服务。二是设立有关奖项，奖励在保险理论研究、产品创新取得突出成就的单位和个人。三是健全学术信息数据库，完善学术信息分享机制。四是经业务主管机关授权和委托，开展保险政策与理论方面的教育培训工作。五是承办业务主管机关委托办理的其他事项。

五、组织机构

保险业社团组织应不断加强自身建设，加强党组织建设，健全组织体系，完善运行机制，规范日常管理，实践社团组织宗旨。

（一）组织体系。按照社团组织管理规定，保险行业社团组织应建立健全会员代表大会、理事会、常务理事会、专业委员会和秘书处组织，有条件的社团应探索建立监事会（监事）制度，实行决策、执行、监督分立。

1．会员代表大会。社团组织的最高权力机构为全体会员组成的会员代表大会。会员代表大会原则上每届至少召开1次，由会员单位派代表或个人会员参加。

2．理事会。理事会是会员代表大会的执行机构，在会员代表大会闭会期间行使职权，理事会对会员代表大会负责并报告工作。理事由会员代表大会选举产生，并由理事单位的法定代表人或主要负责人担任，可以连选连任。为保证社团组织重大决策通畅，理事会原则上每年召开1次。

3．常务理事会。社团组织应设常务理事会，对理事会负责，其人数不少于5人、不超过理事人数的1/3，由会长、常务副会长、副会长、秘书长及常务理事组成。常务理事由理事会选举产生。理事会闭会期间，由常务理事会行使理事会职责。常务理事会至少每半年召开1次。

4．会长办公会。会长办公会实行例会制，原则上每季度召开1次，情况特殊时也可以临时召集。会长办公会由会长、副会长和秘书长组成。研究社团重点工作规划、秘书处的内部管理和工作执行情况。

5. 专业委员会。为保证专业领域发展，社团可根据工作需要设立专业委员会。会员单位可以根据性质或需要，成为不同专业委员会的成员。专业领域的发展事项由专业委员会研究，专业委员会会议原则上每年至少召开1次，由会员选举产生的专业委员会主任委员和委员行使研究专业领域发展的职权。主任委员和委员接受社团组织理事会的领导，向理事会负责。专业委员会不再下设分支机构和办事机构，其需要落实的事项交由社团组织秘书处办理。

6．内控委员会。为保证内控管理科学有效，社团可根据需要设立薪酬、提名、财务、法务等内控委员会。内控委员会会议根据工作需要召开，原则上每年至少召开1次，由会员选举产生的内控委员会主任委员和委员行使委员会工作规则所授予的职权。主任委员和委员接受社团组织理事会的领导，向理事会负责，会长不得兼任主任委员。内控委员会不再下设分支机构和办事机构，其需要落实的事项交由社团组织秘书处办理。

7. 秘书处。秘书处是行业社团组织的日常办事机构。秘书处工作人员要求专职化。秘书处应建立健全议事规程、内设部门和人员职责、财务等方面的管理制度，并按章程报理事会、会员代表大会等机构审查同意。

8. 基层党组织建设。按照中组部、民政部《关于在社团中建立党组织有关问题的通知》的相关规定，各社团专职工作人员中有3名以上中国共产党党员的，要建立党的基层组织，由业务主管机关党委负责审批。

（二）运行机制。保险社团要以章程为核心，建立健全民主运行机制。章程中要载明会员代表大会、理事会、常务理事会、会长办公会、专业委员会、内控委员会、秘书处等机构的职权，必须由会员代表大会、理事会、常务理事会等机构民主决策，不得由个人专断。涉及社团人、财、物等重大问题的，要依据章程提交各级会议审议研究。

（三）人员管理。保险社团组织的会长、常务副会长、副会长和秘书长、副秘书长的任职基本条件，参照《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》和《浙江省民政厅关于印发<全省性行业协会商会负责人任职管理办法（试行）>的通知》。

1．会长。保险社团组织设会长、常务副会长各1名（会长、常务副会长原则上不能同时来自产险或寿险），副会长2名（副会长原则上不能同时来自产险或寿险，省级社团可根据会员数量适当增加）。会长、常务副会长和副会长人选可以是业务主管机关提名的人员，也可以是会员单位的法定代表人或者主要负责人，省级协会新一届会长、常务副会长和副会长候选人应当于换届前15日向全体会员公示，公示期为7天。会长、常务副会长和副会长须通过会员代表大会或理事会选举产生，并经业务主管机关审查同意后，报社团组织登记管理机关核准登记，每届任期4年，可连选连任（省级协会连任一般不超过2届）。会长、常务副会长和副会长在社团组织任期内，调离原单位或调离保险行业的，应在1个月内辞去社团组织职务，由会长、常务副会长和副会长单位的继任负责人接任或重新进行提名选举。

社团组织的法定代表人原则上由会长担任，经协会理事会同意并报业务主管机关批准，也可由秘书长担任（聘任或者向社会公开招聘且未经过会员代表大会表决的秘书长不得担任省级协会法定代表人）。

会长的主要职责为：负责管理社团的重大事务，召集和主持理事会、常务理事会、会长办公会；组织研究社团组织发展规划和重大事项；向理事会提交社团组织工作报告，向会员代表大会汇报工作；提名秘书长、副秘书长人选；签发社团组织重要文件和社团组织章程规定的其他职责。

会长、常务副会长、副会长履职不当时，可由业务主管机关提议，也可由三分之一以上的常务理事提议，启动换选程序。

2．秘书长。保险社团设秘书长1名，根据需要省级社团可设副秘书长2名，市县协会可设副秘书长1名。秘书长为社团组织专职职位，协助会长开展工作，对理事会负责，具体职责由社团组织章程制定。秘书长、副秘书长人选可以由业务主管机关提名，也可以由会长、2名以上副会长或3 名以上理事提名，也可面向社会公开招聘，经会员代表大会或理事会表决通过后，报业务主管机关审查同意。省级协会秘书长与会长不得来自同一会员单位。新任秘书长试用期6个月，试用期满后由理事会组织考核，考核合格后予以转正。社团秘书长为社团理事和常务理事，可兼任副会长。

秘书长每届任期4年，可连选连任，经业务主管机关审查同意，报社团组织登记管理机关核准登记。秘书长应坚持年轻化的原则，新聘秘书长原则上不超过56周岁，在任期内年龄一般不得超过60周岁。秘书长在任期内出现违法违纪或有损行业利益的行为的，由理事会予以罢免；秘书长履职不当，可由三分之一以上的常务理事提议，也可由业务主管机关提议理事会予以罢免。秘书长因故离任的，经理事会研究，并报业务主管机关审查同意，可提前离任。秘书长提前离任后，经会长提议，可由理事会指定秘书处临时负责人或经选举程序产生新任秘书长。秘书长离任须进行离任审计。

3．其他专职工作人员。社团组织应本着精简、高效的原则，由行业选拔与社会招聘相结合，选聘专职工作人员，并逐步实现年轻化、职业化。工作人员达到国家规定退休年龄应办理退休手续。如确因工作需要进行返聘的工作人员，返聘时间不得超过2年。

六、会员管理

保险协会的会员为单位会员。凡经保险监管部门批准成立的保险公司各级分支机构均应加入当地保险协会。随着市场主体种类和数量的增多，鼓励协会组织对会员进行分类管理。

保险学会的会员分为单位会员和个人会员。保险业经营性机构以及与保险业相关的科研单位、学术团体、教育单位及专家学者可以申请成为学会会员。

会员享有选举权、被选举权以及社团组织事项的表决权，有权参与社团组织活动，并优先获得社团组织服务。会员应大力支持社团组织工作，认真执行章程和决议，及时足额交纳会费，遇有重大事项应选派懂业务、能决策的人员参加议事活动，完成社团组织交办的工作。

七、经费管理

保险业社团组织可通过收取会费、接受捐赠和资助、开展服务或承办业务主管机关委托事项获取收入等途径筹措经费。其中，接受国家拨款或者社会捐赠、资助的，应报业务主管机关，并接受审计机关的监督。

（一）合理确定社团组织经费额度。社团组织经费额度的确定，既要满足工作需要，又要充分考虑未来发展，为有效地为会员服务创造条件。

（二）健全会费收取和使用制度。社团组织会费收取可采用固定标准，也可根据会员业务规模、机构数量确定收取比例，可以参考监管收费办法拟定。会费收取的原则和具体办法以及拖欠会费的处罚措施由理事会研究提出，提交会员代表大会讨论通过，可列入社团组织章程或单独制定。社团组织经费收支情况要保持高度透明，每年应聘请理事会同意或民政部门指定的专业机构进行审计。社团组织换届或变更法定代表人的，应进行财务审计；社团组织法定代表人离任须进行离任审计。

（三）开展有偿服务。经理事会或常务理事会批准，社团组织可依照有关法律法规，开展会员欢迎、社会认可的非营利性有偿服务和市场运作。服务所得不得分配给会员或以充抵会费形式变相进行分配，应将全部收入用于社团组织自身建设和更好地为会员服务。

（四）工资及福利。社团组织专职工作人员的工资福利，应参考本地区事业单位平均工资待遇水平，结合国家有关规定和社团组织实际情况提出方案，提交常务理事会讨论通过后执行。专职工作人员的基本养老、医疗和失业等社会保险以及离退休制度，按照国家和所在地区的有关规定，结合行业特点执行。

本《指导意见》适用于未与业务主管机关脱钩的保险社团，由浙江保监局负责解释，并自印发之日起执行。